警銀攜手反詐。

“不見面”“不接觸”是傳統(tǒng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)，隨著公安機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)全力開展反詐止付行動，有效擠壓了以轉(zhuǎn)賬方式騙取資金的空間。為逃避警方打擊，今年以來，“線上詐騙+線下取現(xiàn)”的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)，我市公安機(jī)關(guān)根據(jù)新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特點(diǎn)，全力攔截群眾被騙資金。近期，市公安局海南分局在一個月內(nèi)連續(xù)破獲2起“線上詐騙+線下取現(xiàn)”類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失，打擊了詐騙分子的囂張氣焰。

警銀攜手

粉碎“取現(xiàn)洗錢”陰謀

近日，市公安局海南分局刑偵大隊接農(nóng)行烏海分行海南支行反饋，有外省人員跨省預(yù)約取款，引起銀行工作人員的警覺。刑偵大隊迅速響應(yīng)，立即部署警力，一邊與銀行協(xié)調(diào)溝通，緊盯大額取款；一邊通過技術(shù)手段，調(diào)查發(fā)現(xiàn)該預(yù)約取款人手機(jī)內(nèi)有大量境外軟件，有“取現(xiàn)洗錢”嫌疑。

民警持續(xù)跟蹤調(diào)查，在收到預(yù)警一天后，發(fā)現(xiàn)該預(yù)約取款人在海南區(qū)入住，刑偵大隊協(xié)同市公安局海南分局治安大隊進(jìn)行布控，但其并未在預(yù)約取款時間到銀行取款。

“該預(yù)約取款人已經(jīng)到海南區(qū)入住，卻并未取款的行為加重了我們的懷疑。經(jīng)過調(diào)查，其銀行卡此前沒有大額資金流水，此次取款很可能是協(xié)助詐騙分子‘取現(xiàn)洗錢’，我們判斷他還會再次預(yù)約取款。”市公安局海南分局刑偵大隊大隊長劉士垚說。

在緊盯預(yù)約取款人的同時，民警細(xì)致研判調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這筆預(yù)約取款資金來源為轄區(qū)王先生的女兒。

民警調(diào)查了解到，王先生的女兒在國外留學(xué)，一天，她接到一通電話，對方稱其涉嫌洗錢，將被遣返回國。起初，王先生的女兒并不相信，直到對方發(fā)來多個“官方”文件，顯示王先生的女兒在警方發(fā)布的涉嫌洗錢人員名單之列。對方稱只要將30萬元打入“安全賬戶”，就可洗脫嫌疑，30萬元會在案件處理完成后原路返還。王先生的女兒半信半疑，試著將30萬元轉(zhuǎn)入了“安全賬戶”。

至此，民警推測該起案件為“線上詐騙+線下取現(xiàn)”類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。民警持續(xù)緊盯預(yù)約取款人動向，幾天后，銀行再次接到預(yù)約取款信息。刑偵大隊認(rèn)為此人必有接頭人，在預(yù)約取款人取款完畢后，按兵不動，等待接頭人的出現(xiàn)。

不出所料，預(yù)約取款人很快與一接頭人會合，民警一舉將二人抓獲。起初，二人拒不承認(rèn)自己的違法犯罪事實，民警向二人展示其預(yù)約取款、踩點(diǎn)取現(xiàn)等事實依據(jù)，在大量證據(jù)面前，二人如實供述了自己的違法犯罪事實。民警扣押犯罪嫌疑人作案手機(jī)8部、涉案車輛1輛，涉案資金30萬元，并將30萬元交還給被騙人王先生的女兒。

全力勸阻

巧設(shè)“局中局”

近日，市公安局海南分局接市公安局偵查中心線索，稱海南區(qū)有群眾正在遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，已取現(xiàn)5萬元，民警迅速展開調(diào)查。

市公安局海南分局刑偵大隊民警在海南區(qū)所有銀行進(jìn)行“大海撈針”式排查，尋找一個小時內(nèi)取現(xiàn)金額5萬元的群眾。大量排查后，民警認(rèn)為轄區(qū)趙某有極大被騙嫌疑，但多次撥打趙某的電話均被拒接。

民警迅速改變策略，來到趙某的單位將其找到。民警詢問時，趙某稱其裝修需要用錢，已將剛?cè)〕龅默F(xiàn)金通過網(wǎng)約車送至巴彥淖爾市。交談過程中，民警發(fā)現(xiàn)趙某已被詐騙分子深度“洗腦”，其所謂的裝修需要用錢也是詐騙分子教給他的話術(shù)，實則趙某已陷入“刷單詐騙”的圈套。

民警反復(fù)向趙某講述身邊案例、剖析詐騙套路，經(jīng)過民警的反復(fù)勸說，趙某才幡然醒悟，明白自己正在遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。原來，趙某通過某視頻平臺下載了一款“刷單”App，進(jìn)行“刷單”操作后卻無法提現(xiàn)，便聯(lián)系平臺“客服”?！翱头币在w某操作失誤為由，要求其通過網(wǎng)約車線下寄送“保證金”，稱收到現(xiàn)金后，趙某就能提現(xiàn)。

趙某根據(jù)詐騙分子的“指揮”，從銀行取現(xiàn)5萬元裝在包裹內(nèi)，花費(fèi)400元錢讓一網(wǎng)約車司機(jī)幫忙捎一件“裝修材料”到巴彥淖爾市。

民警迅速對現(xiàn)金進(jìn)行攔截，終于在京藏高速公路一路段將運(yùn)送現(xiàn)金的網(wǎng)約車成功攔截。

民警推測詐騙分子此時還未知曉騙局已被識破，巧設(shè)“局中局”，由一名民警喬裝成滴滴司機(jī)，繼續(xù)駕駛車輛前往“送貨地址”，其余民警快速前往“送貨地址”周邊秘密偵查蹲守?！敖宇^人”反偵查意識極強(qiáng)，多次推遲接貨時間，在漫長的等待后，“接頭人”終于出現(xiàn)，民警成功將其控制。

在趙某被騙資金被全額追回后，民警仍不放松警惕，趁熱打鐵再次對趙某展開二次談話，結(jié)合反詐宣防視頻為其細(xì)致講解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙常見的套路類型，趙某被徹底“喚醒”，在民警將被騙資金交給趙某時，他瞬間淚流滿面。

“‘線上詐騙+線下取現(xiàn)’類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙通常由不法分子冒充被騙人的親友、熟人、客服、公檢法人員等，通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等虛擬媒介鎖定目標(biāo)人群，取得對方的信任后設(shè)置騙局，慫恿被騙人在約定地點(diǎn)將現(xiàn)金交給‘接頭人’。”劉士垚說，“大家一定要提高警惕，不輕信網(wǎng)上‘刷單’返利、網(wǎng)絡(luò)投資賺錢等說辭，如遇要求使用快遞、網(wǎng)約車進(jìn)行現(xiàn)金、黃金等寄送的，一定要立即拒絕并報警，以免遭受財產(chǎn)損失?！?/p>

民警提示：群眾不論遇到什么情形，只要涉及銀行卡、驗證碼、資金往來的，務(wù)必當(dāng)面核實對方身份及事情真?zhèn)?；?dāng)銀行工作人員對大額現(xiàn)金取款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)重點(diǎn)關(guān)注時，群眾應(yīng)積極配合，主動說明，核實相關(guān)情況；接到公安機(jī)關(guān)的預(yù)警勸阻電話，請積極配合，及時止損；如遇可疑情況，請撥打反詐專線96110咨詢。一旦被騙，請及時撥打110報警。此外，廣大快遞員和網(wǎng)約車司機(jī)一定要提高防范意識，在接單過程中如遇投送大額現(xiàn)金、運(yùn)送不明包裹、頻繁更換交易地點(diǎn)等可疑情況，請立即報警。（記者 曹藝 文/圖）

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